El Servicio de Administración TrIbutaria (SAT) vuelve al asecho este 2025, pues deberás ser extremadamente cuidadoso, ya que hay palabras que no se podrán poner en el concepto de pago en las transferencias bancarias que realices este año.
De acuerdo con BBVA, incluir conceptos inadecuados en dicho apartado podría generar alertas en los sistemas de monitoreo de las instituciones bancarias que utilizan inteligencia artificial para detectar posibles actividades ilícitas y sobre todo del SAT.
Las palabras que podrían encender las alarmas son:
- Lavado
- Delito
- Evasión
- Compra de droga
- Compra de armas
- Fraude
- Robo
- Soborno
- Secuestro
- Tirador
- Hackeo
- Prostitución
En caso de que el SAT detecte una palabras sospechosa en una transferencia, podría comunicarse con el titular de la cuenta para solicitar una explicación detallada.
En casos más graves, el usuario tendrá que presentar pruebas que respalden la legitimidad de la transacción.
¿Cuáles son las palabras autorizadas en el concepto de pago?
Para evitar problemas, es recomendable utilizar conceptos claros y precisos como:
- Pago de servicios
- Depósito a cuenta
- Renta mensual
- Compra de producto
- Regalo de cumpleaños
- Reembolso
Además del concepto de pago, es importante conocer el número de referencia de la transferencia. Este código numérico permite rastrear la operación en caso de dudas o reclamaciones.